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技術(shù)知識(shí)
您的位置:首頁 > 新聞中心 > 技術(shù)知識(shí)文章出處:東方爐襯 發(fā)表時(shí)間:2024-09-08 10:56:03
近日,廣東各地公安機(jī)關(guān)相繼舉辦打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳活動(dòng)及涉案資金返還儀式,集中向受害群眾、企事業(yè)單位返還涉案資金。工行廣東省分行及轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)紛紛應(yīng)邀出席相關(guān)活動(dòng),向市民群眾、媒體介紹該行在防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面的經(jīng)驗(yàn)和成績。據(jù)廣東工行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,該行近年來充分發(fā)揮科技優(yōu)勢,積極運(yùn)用工行自主開發(fā)的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)“工銀融安e信”對(duì)轉(zhuǎn)賬匯款進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析,對(duì)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的交易實(shí)施自動(dòng)攔截,僅2017年就堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙11357筆,堵截金額超3.5億元;同時(shí)積極配合公安機(jī)關(guān)及時(shí)返還受騙事主資金380余筆,返還金額3400多萬元,其中單筆返還最大金額超2000萬元,該行平安金融創(chuàng)建成效多次受到各級(jí)政府、監(jiān)管部門和群眾的肯定與表揚(yáng)。
該負(fù)責(zé)人表示,近年來廣東工行不斷加強(qiáng)與各地公安機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門以及其他金融機(jī)構(gòu)的合作聯(lián)動(dòng),以進(jìn)一步提高打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的精確性、力度和效率。2016年9月廣東省各地反欺詐中心陸續(xù)成立以來,該行轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)共抽調(diào)熟悉支付結(jié)算、銀行運(yùn)營業(yè)務(wù)及流程的專業(yè)人員40余人入駐當(dāng)?shù)胤雌墼p中心,截至2017年末,該行入駐反詐中心人員協(xié)助公安機(jī)關(guān)累計(jì)查詢銀行卡30257張,占全部查詢數(shù)量的20%;止付銀行卡數(shù)量14115張,占所有止付數(shù)的25%;止付金額2.17億元,占所有止付金額近30%,上述三項(xiàng)占比均居同業(yè)首位,有力配合公安機(jī)關(guān)遏制了電信詐騙犯罪的蔓延。如2018年1月22日,工行駐茂名公安局反詐騙中心人員協(xié)同工行茂名河?xùn)|支行工作人員通過警銀聯(lián)動(dòng)快速反應(yīng)機(jī)制成功止付2000萬元疑似詐騙涉案資金,這是截至目前全省反詐中心堵截的單筆數(shù)額最大的涉案資金,為事主避免了巨額財(cái)產(chǎn)損失,也得到公安機(jī)關(guān)的高度肯定。
與此同時(shí),廣東工行在行內(nèi)大力開展各類反電信詐騙和防范風(fēng)險(xiǎn)事件的教育培訓(xùn),有效提高網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、前臺(tái)柜員、大堂經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)保安人員的安全防范意識(shí)和外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件處置能力,加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳和ATM巡查力度,做到在客戶辦理匯款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)多一個(gè)心眼、多一句詢問,主動(dòng)向客戶宣傳防范電信詐騙知識(shí),千方百計(jì)保護(hù)客戶資金和人身安全。如2017年3月份,汕尾工行一網(wǎng)點(diǎn)來了3名人員等待辦理業(yè)務(wù),其中1名女孩神色緊張,不停地環(huán)顧四周,像在尋找什么,這一反常舉動(dòng)引起了大堂經(jīng)理的關(guān)注。果然這名女孩在辦業(yè)務(wù)時(shí)偷偷將一張寫著“我是被逼的,救我”的紙條交給大堂經(jīng)理。該大堂經(jīng)理快速應(yīng)變,一方面以流程復(fù)雜、需要核實(shí)信息等為由故意拖延業(yè)務(wù)辦理時(shí)間,并主動(dòng)與女孩聊天緩解其緊張情緒;另一方面及時(shí)暗中報(bào)警,同時(shí)巧妙通知保安和其他工作人員監(jiān)控好隨行的兩名人員以及門口外圍環(huán)境,并迅速對(duì)現(xiàn)場客戶進(jìn)行分流保持安全距離,避免發(fā)生意外。數(shù)分鐘后,當(dāng)?shù)嘏沙鏊窬杆仝s到現(xiàn)場控制了2名嫌疑人。經(jīng)詢問后得知,該女孩被傳銷團(tuán)伙囚禁了數(shù)天,這次找理由到銀行辦業(yè)務(wù)才有機(jī)會(huì)求救。女孩被解救后十分激動(dòng),多次向大堂經(jīng)理致謝,網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場也響起了熱烈的掌聲。
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